P2P-сделки — единственная возможность для россиян покупать криптовалюту на биржах. К сожалению, это не самый безопасный способ — помимо мошенничества существуют и другие риски.
В статье ниже сначала рассмотрим основные виды мошенничества при совершении Р2Р-сделок, а в заключении будут приведены несколько советов по выбору мерчанта для покупки. Написаны они для биржи Bybit, но будут актуальны и для других.
- Виды P2P-мошенничества
- Поддельные чеки и транзакции
- Мошенники, выдающие себя за сотрудников биржи
- Треугольник — мошенничество с тремя участниками
- Мошенники-посредники
- Мошенничество с возвратом платежа
- Отмена ордера после оплаты
- Мошенничество в SMS и мессенджерах
- Сделки с наличными
- Общие рекомендации по безопасности
- Как выбрать мерчанта для P2P-сделки
- Заключение
Виды P2P-мошенничества
Поддельные чеки и транзакции
Мошенники могут отправлять фальшивые квитанции, утверждая, что средства уже переведены. Они могут также настаивать, что деньги появятся на вашем кошельке только после разблокировки криптоактивов.
Как защититься:
— Перед разблокировкой активов проверьте, поступили ли средства на ваш кошелек.
— Не поддавайтесь давлению и не спешите разблокировать активы, если что-то кажется подозрительным.
— Если возникли сомнения, обратитесь в службу поддержки.
Мошенники, выдающие себя за сотрудников биржи
Некоторые мошенники могут представляться работниками службы поддержки и требовать немедленной разблокировки активов.
Как защититься:
— Не принимайте посторонние платежи и всегда проверяйте имя плательщика.
— Bybit никогда не требует от вас осуществления P2P-транзакций через электронную почту.
— Убедитесь, что общаетесь с официальным представителем, проверяя адреса и аватары.
Треугольник — мошенничество с тремя участниками
В этом случае мошенники создают несколько ордеров, чтобы запутать продавца и заставить его отправить криптовалюту без должной проверки.
Как защититься:
— Проверяйте имя плательщика перед завершением транзакции.
— Будьте внимательны к подтверждениям платежа.
Мошенники-посредники
Мошенники могут предлагать более выгодные условия через внешние каналы, такие как социальные сети.
Как защититься:
— Общайтесь только в чате P2P-ордеров и избегайте взаимодействия вне платформы.
Мошенничество с возвратом платежа
Мошенники могут отменить платеж после завершения сделки, утверждая, что он был ошибочным.
Как защититься:
— Не спешите подтверждать транзакции и не принимайте оплаты чеками.
Отмена ордера после оплаты
Мошенники могут просить отменить ордер после получения платежа, что может привести к потере средств.
Как защититься:
— Не отменяйте ордер после оплаты.
Мошенничество в SMS и мессенджерах
Мошенники могут отправлять поддельные SMS и сообщения в мессенджерах, утверждая, что вы получили оплату.
Как защититься:
— Проверяйте поступление средств на вашем счете перед отправкой криптовалюты.
Сделки с наличными
Мошенники могут использовать фальшивые деньги или не отправить криптовалюту после получения наличных.
Как защититься:
— Будьте осторожны с наличными расчётами и помните о рисках.
Общие рекомендации по безопасности
- Дважды проверяйте все транзакции: убедитесь, что средства поступили, прежде чем отправлять криптовалюту.
- Проверяйте личность контрагента: убедитесь, что данные плательщика совпадают с информацией на платформе.
- Ведите общение только на платформе: используйте только встроенные чаты для общения с контрагентами.
- Документируйте все взаимодействия: сохраняйте записи всех транзакций и общения.
- Покупайте криптовалюту не ежедневно и не более одного раза в сутки.
- Помимо переводов между физлицами на карте должны быть покупки в магазинах, оплата ЖКХ и т.п.
Как выбрать мерчанта для P2P-сделки
Далее приведу список параметров, на которые я обращаю внимание при выборе мерчанта на Bybit, у которого покупаю USDT.
- Имя аккаунта и получателя совпадают.
- Не принимает переводы от 3-х лиц.
- Давно зарегистрирован на бирже (хотя бы полгода).
- Небольшое количество сделок за 30 дней и за всё время.
- Высокий рейтинг без (или почти без) отрицательных отзывов.
- Номер телефона для перевода по СБП принадлежит российскому оператору.
Заключение
Мошенничество при P2P-сделках распространено, но соблюдение мер безопасности поможет защитить ваши средства. Будьте внимательны, проверяйте информацию и не поддавайтесь давлению со стороны мошенников.
Bybit — самая популярная криптобиржа у россиян.
По выбору мерчанта дельные советы. Добавлю, что продавцы с галочкой и тысячами сделок в месяц хоть и не обманут, но после сделок с ними могут заблокировать карту.