Банки для открытия расчётного счёта ИП — сравнение тарифов на 2019 год

Какой банк выбрать для открытия расчётного счёта ИП и ООО в 2019 году? В этом обзоре я сравнил тарифы самых популярных и крупных банков на РКО для индивидуальных предпринимателей и организаций, и составил подробную таблицу (вроде бы самую подробную из всех, что можно найти в интернете).

Для сравнения в таблице собраны базовые тарифы всех банков, которые подойдут начинающим предпринимателям с относительно небольшими оборотами. Рекомендую переходить на сайты заинтересовавших банков и смотреть все тарифные планы.

В каком банке открыть счёт для ИП — краткий обзор

Самые доступные тарифы предлагают банки Тинькофф, Модульбанк и Сфера (БКС-Банк). Кроме того, они имеют удобные интернет-банки, а два первых начисляют проценты на остаток по счёту. Если у вас бизнес с ИП на УСН или ЕНВД, вы также получите бесплатную онлайн-бухгалтерию.

Все банки из обзора являются участниками Агентства по страхованию вкладов (АСВ).
Денежные средства ИП в размере до 1,4 млн рублей застрахованы.

Также нужно отметить Делобанк (СКБ-Банк) и Точку (ФК Открытие), которые предлагают современные личные кабинеты, мобильные приложения и хорошие условия по обслуживанию. У «Точки», кроме того, самый длинный среди конкурентов операционный день (с 00:00 до 21:00 по Москве).

Если для вас главное — надёжность, обратите внимание на крупнейший частный Альфа-Банк и до недавнего времени бывший также частным банк Открытие.

Сбербанк и Авангард — где счёт открывали, туда и идите. Если серьёзно, Сбербанком, ВТБ и т.д. я не буду пользоваться из принципа, аллергия на гос. монополии. Из Авангарда ушёл из-за повышающихся тарифов и при этом не улучшающегося обслуживания (устаревший интернет-банк на флэшке).

Нужно ли уведомлять налоговую об открытии расчётного счёта

До недавнего времени было необходимо уведомлять налоговую об открытии и закрытии расчётного счёта. С мая 2014 года делать это не требуется (см. № 59-ФЗ). Теперь банк самостоятельно сообщает ФНС данные об открытом счёте ИП.

Какие документы нужны чтобы открыть расчётный счёт ИП

Разные банки требуют свой пакет документов для открытия расчётного счёта ИП. Некоторым будет достаточно только паспорта, другие попросят СНИЛС, ИНН и лицензию. Полный список бумаг, которые могут понадобиться для открытия расчётного счёта индивидуального предпринимателя в банке:

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • лицензия (при наличии).

Какие банки открывают расчётный счёт ИП бесплатно

Практически во всех банках из этого обзора можно открыть счёт для ИП бесплатно:

  • Альфа-Банк
  • Делобанк
  • Локобанк
  • Модульбанк
  • Открытие
  • Сбербанк
  • Сфера
  • Тинькофф
  • Точка
  • Форбанк

Где открыть счёт для ИП без визита в банк

Тинькофф БизнесСписок банков, которые открывают счета ИП без визита в отделение. После оформления заявки на сайте банка и отправки необходимых реквизитов все готовые документы привезёт курьер.

  • Тинькофф
  • Модульбанк
  • Точка
  • Сфера
  • Делобанк
  • Локо-банк

Банки с бесплатной онлайн-бухгалтерией для ИП

Если вы — ИП на УСН или ЕНВД без кассы, валюты, наличных и наёмных сотрудников, хорошим выбором будет банк, предлагающий бесплатную онлайн-бухгалтерию. Вы сможете сэкономить не только деньги на оплате «Эльбы» или «Моего дела», но и время на посещение налоговой инспекции. Бухгалтерия заплатит налоги и отправит декларацию за вас.

Банки, предоставляющие бесплатную бухгалтерию для ИП:

  • Тинькофф
  • Модульбанк
  • Сфера
  • Альфа-Банк

Лучшие банки для открытия счёта ИП — рейтинг

Где лучше открыть расчётный счёт для ИП? Банки из списка ниже имеют положительные отзывы предпринимателей, отличаются надёжностью, наличием удобных интернет-банков, а некоторые — бесплатной онлайн-бухгалтерией.

Тинькофф

Сайт Тинькофф Бизнес
tinkoff.ru/business

На первом месте — Тинькофф Бизнес. Для открытия счёта не нужно тратить время на посещение офиса банка, выгодные тарифы, современный интернет-банк с бесплатной бухгалтерией. Подробный обзор.

Плюсы:

  • современный интернет-банк;
  • бесплатная онлайн-бухгалтерия (для ИП на УСН и ЕНВД);
  • 6 месяцев бесплатного обслуживания для новых ИП (c момента постановки на учёт в налоговой);
  • 2 месяца обслуживания бесплатно при оплате авансом за год;
  • бесплатная корпоративная карта; до 6% годовых на остаток по счёту;
  • мобильное приложение;
  • множество бонусов от партнёров.

Минусы:

  • бухгалтерия не такая удобная как «Эльба» и «Моё дело»

Модульбанк

Сайт Модульбанк
modulbank.ru

Второе место — Модульбанк — новый специализированный банк для бизнеса, открытый в 2014 году. Отличается удобным личным кабинетом и мобильным приложением, выгодными тарифными планами без скрытых платежей. Большинству предпринимателей можно посоветовать тариф «Оптимальный» за 490 рублей в месяц, на котором позволяется без комиссии выводить на карту физлица до 500 тысяч рублей в месяц.

Плюсы:

  • выгодные тарифы;
  • до 7% годовых на остаток по счёту;
  • современный интернет-банк;
  • бесплатная онлайн-бухгалтерия (для ИП на УСН и ЕНВД);
  • мобильное приложение;
  • бонусы от партнёров.

Минусы:

  • довольно молодой банк, но входит в систему АСВ.

Точка

Сайт Точка
tochka.com

Точка — банк для предпринимателей, работающий на платформе ФК Открытие и Киви Банка. Несколько лет подряд получает награду «Самый эффективный интернет-банк для малого бизнеса» от агентства Markswebb.

Плюсы:

  • технологичный интернет-банк;
  • мобильное приложение;
  • самый длинный среди конкурентов операционный день (с 00:00 до 21:00 по Москве).

Минусы:

  • низкие лимиты на снятие наличных на начальном тарифе.

ДелоБанк

Сайт ДелоБанк
delo.ru

ДелоБанк — бренд СКБ-банка, специализирующийся на обслуживании предпринимателей и организаций. Минус один — платная бухгалтерия («Моё дело»).

Плюсы:

  • открытие счёта без визита в банк;
  • современный интернет-банк;
  • мобильное приложение;
  • до 5% на остаток по счёту;
  • бесплатная корпоративная карта;
  • скидка 20% при оплате года обслуживания

Минусы:

  • платная онлайн-бухгалтерия (от 5800 рублей в год)

Сфера

Сайт Сфера
sfera.ru

Сфера — бренд БКС Банка, специализирующийся на обслуживании предпринимателей.

Плюсы:

  • современный личный кабинет;
  • бесплатная онлайн-бухгалтерия;
  • бесплатная корпоративная карта;
  • первые 3 месяца обслуживания — бесплатно.

Минусы:

  • лимиты на переводы физлицам и выдачу наличных ниже, чем у конкурентов.

Сравнение тарифов банков на счета для ИП

Для более удобного просмотра тарифов введите название интересующего банка в поле «Поиск».

БанкОткрытие счётаОбслуживание счётаПлатёжные документыПереводы юридическим лицамПереводы физическим лицамВнесение наличныхСнятие наличныхОперационный деньПроценты на остатокSMS-уведомленияКорпоративная картаМобильное приложениеОнлайн-бухгалтерияДругие бонусы
БанкОткрытие счётаОбслуживание счётаПлатёжные документыПереводы юридическим лицамПереводы физическим лицамВнесение наличныхСнятие наличныхОперационный деньПроценты на остатокSMS-уведомленияКорпоративная картаМобильное приложениеОнлайн-бухгалтерияДругие бонусы
Тинькофф

(АО "Тинькофф Банк")
Бесплатно490 руб./мес.
Первые 2 месяца - бесплатно
3 платежа в месяц - бесплатно, следующие - 49 руб.Без комиссииБез комиссии - на собственную дебетовую карту Тинькофф до 150 тыс. руб./мес. или до 250 руб./мес. на кредитную карту Тинькофф;
1,5% + 99 руб. для сумм до 400 тыс. руб./мес.;
5% + 99 руб. для сумм от 400 тыс. до 1 млн. руб./мес.;
15% + 99 руб. для сумм от 1 млн. руб./мес.
0,15%, мин. 99 руб. - с использованием карты через банкоматы Тинькофф Банка;
0,3%, мин. 290 руб. - с использованием карты через банкоматы других банков
По условиям корпоративной картыНа счета в Тинькофф - круглосуточно, в другие банки - с 01:00 до 20:00 по Москве0-6% годовых99 руб./мес.
Первые 2 месяца - бесплатно
++БесплатноБонусы от партнёров, интеграция счёта с 1С, Контуром, Эльбой, Кнопкой, Моим делом и Фингуру
МодульБанк

(АО КБ "Модульбанк")
БесплатноБесплатно90 руб.; бесплатно - клиентам МодульбанкаБез комиссии0,75% - на сумму до 300 тыс. руб./мес.;
1% - от 300 до 600 тыс. руб./мес.;
10% - от 600 тыс. руб./мес.
0,5% - в банкоматах Модульбанка
и через партнеров: кассах "Юнистрим", терминалах и банкоматах
Бинбанка, салонах Мегафон
2,5% - до 100 тыс. руб./мес.;
5% - от 100 до 300 тыс. руб.;
20% - от 300 тыс. руб.
С 01:00 до 20:45 по Москве0-7% годовых+Бесплатно - первый год;
300 руб./год - далее
+БесплатноБонусы от партнёров
ДелоБанк

(ПАО "Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу" (СКБ-Банк))
БесплатноБесплатно87 руб.; без комиссии - клиентам ДелоБанкаБез комиссииБез комиссии - до 51 тыс. руб./мес.;
1% - от 51 до 101 тыс. руб.;
2% - от 101 до 301 тыс. руб.;
3% - от 301 до 601 тыс. руб.;
6% - от 601 тыс. до 1 млн. 1 тыс. руб.;
10% - от 1 млн. 1 тыс. руб.
В кассах СКБ-банка:
без комиссии - до 50 тыс. руб./мес.;
0,3% - от 50 тыс. руб.
На корпоративную карту:
0,3%, мин. 299 руб. - в банкоматах СКБ-банка, Бинбанка, МДМ банка, Газэнергобанка
2% - в банкоматах СКБ-банка, Бинбанка, МДМ банка, Газэнергобанка;
3% - в банкоматах сторонних банков.
Лимиты - до 100 тыс. руб./сутки, до 300 тыс. руб./мес.
-0-5% годовыхБесплатноБесплатно+От 5800 руб./годСкидка 20% при оплате за год
Точка

(АО "Киви Банк")
Бесплатно1% - от входящих поступлений до 300 тыс. руб./мес.;
5% - на сумму от 300 тыс. до 800 тыс. руб./мес.;
8% - на сумму от 800 тыс. руб./мес.
БесплатноБез комиссииБез комиссии1% от суммы до 300 тыс. руб./мес.;
5% - от 300 до 800 тыс. руб.;
8% - от 800 тыс. руб.
Без комиссииС 00:00 до 21:00 по Москве-+++От 3500 руб./годБонусы от партнёров
Сфера

(АО "БКС Банк")
БесплатноБесплатно90 руб.Без комиссииБез комиссии - до 100 тыс. руб./мес.;
1,5% - от 100 до 300 тыс. руб.;
3% - от 300 тыс. до 1 млн. руб.;
15% - от 1 млн. руб.
Без комиссии - в банкоматах БКС, Росбанка, БинбанкаСо счёта:
1,5%, мин. 275 руб. - от 0,01 руб. до 99 999,99 руб.;
2% - от 100 тыс. до 199 999,99 руб.;
15% - от 200 тыс. руб.
С карты:
без комиссии - до 50 тыс. руб./мес.;
5% - от 50 тыс. руб.
На счета внутри банка - круглосуточно, в другие банки - до 19:00 по Москве-БесплатноБесплатно+БесплатноОператор фискальных данных и фискальный накопитель бесплатно на 1 год
Альфа-Банк

(АО "Альфа-Банк")
Бесплатно1% от входящих поступлений на счётБесплатноБез комиссииБез комиссии - до 6 млн. руб./мес.;
далее - 10%, но не менее 100 руб.
1% - в кассах и банкоматах Альфа-БанкаБез комиссии - до 1,5 млн. руб./мес. в кассах/банкоматах Альфа-банка;
от 1,5 до 2 млн. руб. - без комиссии в кассах и 10% в банкоматах;
от 2 млн. руб. - 11% в кассах и 10% в банкоматах
На счета в Альфа-Банке - круглосуточно, в другие банки - с 01:00 до 19:50 по Москве1% годовых на сумму до 25 млн. руб.БесплатноБесплатно+БесплатноБизнес-карта, бонусы от партнёров
Открытие

(ПАО Банк "ФК Открытие")
БесплатноПервые 6 месяцев - бесплатно;
далее - 149 руб./мес. (обслуживание карты)
3 платежа в месяц - бесплатно, далее - 100 руб.Без комиссииБез комиссии - до 150 тыс. руб./мес.;
1% - от 150 до 500 тыс. руб.;
1,5% - от 500 тыс. до 2 млн. руб.;
2% - от 2 до 5 млн. руб.;
4% - от 5 до 7 млн. руб.;
10% - от 7 млн. руб.
0,15% - по карте;
1,3% - в кассе
0,99% - с карты до 100 тыс. руб./день;
4% - в кассе до 500 тыс. руб.
На счета в Открытие - круглосуточно, в другие банки - с 01:00 до 19:30 по Москве--Бесплатно - первые 6 мес.;
149 руб./мес. - далее
---
Локо-Банк

(АО КБ "Локо-Банк")
БесплатноБесплатно59 руб.Без комиссииБез комиссии - на свой счёт в Локо-банке до 250 тыс. руб./мес.;
0,75% - до 300 тыс. руб.;
3% - от 300 до 600 тыс. руб.;
15% - от 600 тыс. руб.
Без комиссии - до 50 тыс. руб. за операцию через "Юнистрим";
0,3%, мин. 150 руб. - от 50 тыс. руб.
0,1% - с использованием карты в банкоматах
3%, мин. 300 руб. - до 300 тыс. руб.;
5% - от 300 тыс. до 1 млн. руб.;
6% - от 1 до 3 млн. руб.;
15% - от 3 млн. руб.
--250 руб./мес.+--Бонусы от партнёров
ФорБанк

(АО КБ "ФорБанк")
БесплатноБесплатно75 руб.Без комиссииБез комиссии - на собственный счёт до 100 тыс. руб./мес.;
1% - на счета в других банках до 600 тыс. руб.;
1,75% - от 600 тыс. руб.
1% - в банкоматах Росбанка1,5%, мин. 100 руб. - в любых банкоматах до 100 тыс. руб./мес.--300 руб./мес.Бесплатно+От 6500 руб./год-
Авангард

(ПАО АКБ "Авангард")
1000-3000 руб.900 руб./мес.25-30 руб.Без комиссииБез комиссии - до 150 тыс. руб./мес.;
1% - от 150 до 500 тыс. руб.;
2% - от 500 тыс. до 3 млн. руб.;
3% - от 3 до 5 млн. руб.;
5% - от 5 до 8 млн. руб.;
10% - от 8 млн. руб.
Без комиссии - с использованием кэш-карты по заявлению в Интернет-банке2-10% в зависимости от суммыДо 17:30 по Москве-Бесплатно----
Сбербанк

(ПАО "Сбербанк")
БесплатноБесплатно3 платежа в месяц - бесплатно, далее - 100 руб.Без комиссииБез комиссии - до 150 тыс. руб./мес.;
1% - от 150 до 300 тыс. руб.;
1,5% - от 300 тыс. до 1,5 млн. руб.;
3% - от 1,5 до 5 млн. руб.;
6% - от 5 млн. руб.
0,15% - по карте в банкоматах и терминалах;
1% - в кассах
3% - по карте в банкоматах и терминалах;
5-8% - в кассах
С 9:00 до 16:30, с 01:00 до 00:00 по Москве-199 руб.Бесплатно - первый год;
250 руб./мес. - далее
+-Бонусы от партнёров
Тарифы указаны по состоянию на 9 января 2019 г.

 

Тинькофф - счёт для ИП

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 6
  1. Иван

    Несколько лет пользовался банком Авангард и бухгалтерией Эльба. Авангард поднял тарифы в 2 раза без каких-либо улучшений в обслуживании.
    Около 2 лет назад открыл счёт (ИП на УСН 6%) у Тинькофф. В разы более удобный интернет-банк, плачу в 2 раза меньше, получаю проценты на остаток, пользуюсь бесплатной онлайн-бухгалтерией. Доволен на 146%. :idea:

  2. Николай

    Выбирал между Тиньковым и Модулем. В итоге остановился на Олег-банке. Понравился интернет-банк и бухгалтерия. Корпоративной картой не пользуюсь, поступающие деньги почти сразу вывожу на дебетовую карту от того же Тинькова, там процент на остаток выше :smile:

  3. Дмитрий

    Пользуюсь Тиньковым, тариф Продвинутый, ИП на УСН, оборот ~5 млн. руб./год, всем доволен.

    Для малого бизнеса лучшие банки — Тинькофф, Модуль, Дело, Точка.
    Для среднего — Тинькофф, Точка, Альфа.
    Для крупного — Альфа, Открытие, Сбер.

  4. Илья

    Респект, тоже стараюсь по минимуму соприкасаться с государством.

    Избегаю Сбербанк, ВТБ, Почту России, Ростелеком, РЖД, Аэрофлот и т.д.

    Предпочитаю Тинькофф, Боксберри, Билайн, зарубежные авиакомпании.

    Хорошо, что есть выбор… пока. :o

  5. Евгений

    Меня всегда удивляют люди, которые считают Сбербанк, ВТБ и т.п. — надёжными банками. Если «завтра» на них санкции наложат, где будет ваша стабильность?
    А если при крахе рубля они решат (или им прикажут) выдать вам валюту по «льготному курсу» (30 рублей за доллар)?

  6. Павел

    Будьте внимательны: «СКБ-Банк» (в нём находятся счета «ДелоБанка») вошёл в список не самых надёжных банков — 94 место в рейтинге журнала Forbes 2019 — https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/373477-100-nadezhnyh-rossiyskih-bankov-2019-reyting-forbes

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: